ייעוץ כלכלי למשפחה
לשפר את המצב הכלכלי ואת איכות החיים

ייעוץ כלכלי למשפחה
לשפר את המצב הכלכלי ואת איכות החיים

בתהליך ייעוץ כלכלי למשפחה נבחן את המצב הנוכחי (המצוי) והמצב אליו תרצו להגיע (הרצוי). נבחן את ההתנהלות הכלכלית, נמצא את נקודות החולשה ונכין תוכנית לשינוי.

במשך לפחות שלושה חודשים נעבוד יחדיו ובין המפגשים תבצעו משימות שמטרתן לשפר את המצב הכלכלי ולהשאיר יותר כסף בקופה המשפחתית. בתהליך נבחן את ההכנסות וההוצאות, התשלומים החודשיים שיורדים באופן אוטומטי ונבנה דרך כלכלית חדשה וטובה יותר.

התוצאה תואמת את המצב הנוכחי ויכולה להיות:
יציאה מהמינוס, הגשמת יעדים כלכלים מיוחדים, הגדלת החסכונות וחיים נינוחים יותר מבחינה כלכלית.

שנתחיל? להתייעצות ראשונית .

איזון בין הכנסות להוצאות

קביעת יעדים ובניית תוכנית

בחינת הפנסיה והגדלתה

שיפור איכות החיים

מה כולל ייעוץ כלכלי למשפחה?

במשך לפחות שלושה חודשים נעבוד יחדיו, יד ביד. נתחיל בבחינת המצב הכלכלי הנוכחי, ההוצאות וההכנסות שמובילות אליו ונתחיל לקבל החלטות שונות מאלו שמתקבלות היום.

מהתעלמות מהמצב נעבור למודעות, להתנהלות נכונה ולשליטה על הכסף. יחד נתכנן חופשה משפחתית על פי תקציב, נזהה את נקודות החולשה בהן הכסף "נוזל" וניכנס למסגרת הבראה כלכלית. את האיזון תצטרכו ליצור בעבודה עצמאית, אך אני אהיה כאן ולעזור לכם, אכוון לפעולות הנכונות.

שנתחיל? להתייעצות ראשונית .

תהליך ייעוץ כלכלי

1

שיחה ראשונית

ללא עלות וללא התחייבות.
חשוב שנשמע, נכיר, אסביר על התהליך והייעוץ,
אבין את הצרכים המשפחתיים והמטרות
ורק כשהתהליך ברור, נצא לדרך.

1

2

בחינת ההוצאות וההכנסות

אבחן את ההוצאות וההכנסות המשפחתיות.
היכן ניתן לקצץ, היכן אפשר להתנהל יותר טוב
ואציג את כלל הנתונים בצורה נכונה וטובה יותר.

2

3

יצירת תוכנית ברורה

ניצור תוכנית עבודה ברורה
הכוללת הפחתת ההוצאות והגדלת ההכנסות.
התוכנית תתאים בדיוק למשפחה
והופכת לטבעית לאחר תרגול.

3

4

שיפור כלכלי

לאורך הדרך יחול שינוי ושיפור כלכלי שיתבצע תודות לשינויים בהרגלים הכלכליים. השיפור יכול להמשיך שנים קדימה, גם לאחר שנסיים את ההתקשרות.

4
גלילה למעלה